产品管理人保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性负责。本报告披露的相关净值数据已由理财产品托管人复核。产品托管人中国工商银行股份有限公司承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用产品资产，但不保证产品本金及收益。理财产品过往业绩不代表其未来表现，不等于理财产品实际收益。理财非存款，产品有风险，投资须谨慎。
产品管理人：四川银行股份有限公司
产品托管人：中国工商银行股份有限公司
报告期：2026年07月01日至2026年09月30日
第一章 产品基本信息
产品登记编码 | C1438126000001 （可在中国理财网www.chinawealth.com.cn查询产品信息） |
产品名称 | 川银系列“美日利”人民币理财产品 |
产品代码 | XJGL20200901 |
产品募集方式 | 公募 |
募集币种 | 人民币 |
产品运作模式 | 开放式净值型 |
产品投资性质 | 固定收益类（固定收益类产品为根据监管要求进行的产品分类，并不意味着四川银行对本产品的任何收益承诺或者保证） |
产品风险等级 | 1 级：低风险（本产品的风险评级为内部测评结果，仅供投资者参考） |
产品成立日期 | 2020年9月3日 |
产品终止日期 | 2119年9月3日 |
报告期末产品总份额 | 4,719,033,360.10 |
报告期末穿透后杠杆率 | 100.08% |
第二章 收益表现
2.1产品净值表现
金额单位：元
时点指标：报告期末 | 区间指标：报告期 |
资产净值 | 年化收益率（％） |
4,719,033,360.10 | 1.39 |
第三章 管理人报告
3.1报告期内投资策略和运作分析
产品设立严格符合资管新规要求，投资策略为持有到期。产品自2020年09月成立以来，累计管理规模4,719,033,360.10元，截止2026年09月30日，净值4,719,033,360.10。
第四章 资产持仓与交易信息
4.1报告期末持有资产情况
金额单位：元
序号 | 资产种类 | 穿透前 | 穿透后 | ||
资产规模（元） | 占产品总资产的比例（％） | 资产规模（元） | 占产品总资产的比例（％） | ||
1 | 现金及银行存款 | 245,477,137.71 | 5.20 | 245,477,137.71 | 5.20 |
2 | 同业存单 | 4,067,277,689.96 | 86.12 | 4,067,277,689.96 | 86.12 |
3 | 拆放同业及债券买入返售 | 409,992,426.39 | 8.68 | 409,992,426.39 | 8.68 |
4 | 债券 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
5 | 非标准化债权类资产 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
6 | 权益类投资 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
7 | 金融衍生品 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
8 | 代客境外理财投资QDII | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
9 | 商品类资产 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
10 | 另类资产 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
11 | 公募基金 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
12 | 私募基金 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
13 | 资产管理产品 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
14 | 委外投资――协议方式 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
15 | 其他资产 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
16 | 合计 | 4,722,747,254.06 | 100.00 | 4,722,747,254.06 | 100.00 |
注：1、资产分类及统计口径与国家金融监管总局G06a非保本理财业务月度统计表保持一致。
2、占总资产的比例=各类资产持有金额/产品总资产*100%（其中穿透前占产品总资产的比例分母使用穿透前总资产，穿透后占产品总资产的比例分母使用穿透后总资产）
4.2报告期末持有前十项资产情况（穿透前）
金额单位：元
序号 | 资产名称 | 持有金额 | 占净资产的比例（％） |
1 | 上交所7日回购GC007 | 219,991,285.95 | 4.66 |
2 | 上交所14日回购GC014 | 190,007,904.91 | 4.02 |
3 | 26威海银行CD015 | 99,971,916.24 | 2.12 |
4 | 26北京农商银行CD049 | 99,610,234.64 | 2.11 |
5 | 26天津银行CD058 | 49,987,651.86 | 1.06 |
6 | 26威海银行CD039 | 49,976,543.78 | 1.06 |
7 | 26杭州银行CD067 | 49,972,205.30 | 1.06 |
8 | 26吉林银行CD042 | 49,970,272.62 | 1.06 |
9 | 26恒丰银行CD110 | 49,970,117.41 | 1.06 |
10 | 26重庆农村商行CD027 | 49,960,567.49 | 1.06 |
注：1、其中现金及活期存款、股东银行存款、股东银行之外的其他银行存款、股东银行发行的大额存单、股东银行之外的其他银行发行的大额存单、拆放同业、债券买入返售类资产、其他资产（资产分类按国家金融监督管理总局G06a非保本理财业务月度统计表口径）分别合并披露，其他相同代码资产可合并披露。
2、占净资产的比例合计可能超过100%，但最高不超过杠杆率。
3、占净资产的比例=各项资产持有金额/产品净资产*100%
4.3报告期末持有前十项资产情况（穿透后）
金额单位：元
序号 | 资产名称 | 持有金额 | 占净资产的比例（％） |
1 | 上交所7日回购GC007 | 219,991,285.95 | 4.66 |
2 | 上交所14日回购GC014 | 190,007,904.91 | 4.02 |
3 | 26威海银行CD015 | 99,971,916.24 | 2.12 |
4 | 26北京农商银行CD049 | 99,610,234.64 | 2.11 |
5 | 26天津银行CD058 | 49,987,651.86 | 1.06 |
6 | 26威海银行CD039 | 49,976,543.78 | 1.06 |
7 | 26杭州银行CD067 | 49,972,205.30 | 1.06 |
8 | 26吉林银行CD042 | 49,970,272.62 | 1.06 |
9 | 26恒丰银行CD110 | 49,970,117.41 | 1.06 |
10 | 26重庆农村商行CD027 | 49,960,567.49 | 1.06 |
注：1、其中现金及活期存款、股东银行存款、股东银行之外的其他银行存款、股东银行发行的大额存单、股东银行之外的其他银行发行的大额存单、拆放同业、债券买入返售类资产、其他资产（资产分类按国家金融监督管理总局G06a非保本理财业务月度统计表口径）分别合并披露，其他相同代码资产可合并披露。
2、占净资产的比例合计可能超过100%，但最高不超过杠杆率。
3、占净资产的比例=各项资产持有金额/产品净资产*100%
第五章 风险分析
5.1报告期末持有及报告期内到期的非标准化债权类资产情况（限固定收益类理财产品及投资不良资产及其收益权的非标准化资产的理财产品）
序号 | 融资人 | 项目名称 | 剩余融资期限（天） | 到期收益分配 | 交易结构 | 风险状况 | 备注 |
- | - | - | - | - | - | - | - |
注：1、报告期内非标准化债权类资产情况，包含报告期末持有的非标资产及报告期内到期的非标资产，以“备注”列予以区分，“备注”列枚举值为“报告期末持有”、“报告期内到期或卖出”和“投资不良资产及其收益权”。
2、剩余融资期限为非标准化债权类资产自报告期末至项目结束之间的期限，如该笔资产在报告期内已到期或已卖出，则显示为“-”。
3、到期收益分配情况，对于截至报告期末仍持有的资产，本项填写为“-”；对于报告期已到期或已卖出的资产，本项列示理财产品持有该笔资产期间的投资收益金额。
4、对于投资非标准化债权类资产穿透后基础资产为零售资产的，融资人可以按项目合并披露。
5.2报告期末产品投资债券面临的利率、汇率变化等市场风险以及报告期债券价格波动情况（仅限固定收益类理财产品）
市场风险是指产品所持金融工具的公允价值或未来现金流量因所处市场各类价格因素（利率、汇率等）变动而发生波动的风险。本产品为现金管理类产品，按照监管要求进行资产配置与组合久期管理，在偏离度监测基础上采用摊余成本法估值，严控市场风险。
本产品不涉及外币资产投资，不存在汇率风险。整体市场风险与产品风险等级相匹配，市场风险可控。
注释：文字描述报告期末产品投资债券面临的利率、汇率变化等市场风险以及报告期债券价格波动情况等。
5.3产品的流动性风险分析
本产品的流动性风险一方面来自于产品投资者可在开放期要求赎回其持有的产品份额，另一方面来自于若投资品种所处的交易市场不活跃，可能带来资产变现困难或产品持仓资产在市场出现剧烈波动的情况下难以以合理价格变现的风险。
为防范流动性风险，本产品管理人对产品开放期申购赎回情况进行严密监控并预测流动性需求，保持投资组合中的高流动性资产比例。本产品管理人在产品合同中设计了巨额赎回条款，约定在非常情况下赎回申请的处理方式，控制因开放申购赎回模式带来的流动性风险，同时，管理人将综合运用各类流动性管理工具，尽可能降低产品流动性风险，有效保障产品持有人利益。
第六章 投资账户信息
账户类型 | 账户名称 | 账户账号 | 账户开户机构 |
托管账户 | 中国工商银行四川省分行托管专户-川银系列每日利理财产品 | 4402209029100128132 | 中国工商银行股份有限公司四川省分行 |
第七章 影响投资者决策的其他重要信息
7.1现金管理类理财产品持有份额不低于20%投资者情况（如有）
序号 | 投资者类别 | 报告期内持有份额变化情况 | |||||
报告期内持有份额占总份额比例 报告期初 | 报告期内持有份额占总份额比例 达到最高时 | 报告期内持有份额占总份额比例 报告期末 | |||||
持有份额 | 占总份额比例（％） | 持有份额 | 占总份额比例（％） | 持有份额 | 占总份额比例（％） | ||
- | - | - | - | - | - | - | - |
7.2影响投资者决策的其他重要信息
无