根据省委巡视工作统一部署，2023年4月17日至5月31日，省委第三巡视组对四川银行党委开展了常规巡视。7月20日，省委巡视组向四川银行党委反馈了巡视意见。按照巡视工作有关要求，现将巡视整改进展情况予以公布。
一、党委履行巡视整改主体责任情况
四川银行党委坚持把巡视整改作为重要政治任务，认真学习贯彻习近平总书记关于巡视整改的重要讲话精神，深入贯彻落实省委巡视整改部署要求，对照《关于加强巡视整改和成果运用的工作措施》，坚决扛起巡视整改政治责任，全力推进巡视发现问题真改、实改、彻底改，扎实做好巡视“后半篇文章”。
一是提高政治站位，高度重视巡视反馈问题。全面落实中央、省委关于巡视工作指示精神和工作要求，深刻认识“两个确立”的决定性意义，把巡视整改作为增强“四个意识”、坚定“四个自信”、做到“两个维护”的具体行动，作为当前和今后一个时期的重大政治任务，作为推动四川银行改革发展的重要契机。成立巡视整改工作领导小组，全面负责全行巡视整改工作；设立领导小组办公室，统筹做好全行巡视整改工作，切实以最高标准、最严要求、最实作风、最硬措施确保整改取得实效。
二是认真剖析问题，从严从实抓好巡视整改。深刻认识巡视反馈的问题，既有思想认识问题也有方法作风问题，既有共性问题也有具体问题，坚持聚焦反馈意见、主动认领问题、强化责任担当，举一反三、标本兼治，切实以“钉钉子”精神抓好问题整改。高标准高质量制定整改工作方案，将巡视组反馈意见指出的4大方面16个问题事项，细化分解为72个具体整改任务，逐一列出问题清单、任务清单、责任清单，做到问题一个不漏、任务细化到位、责任落实到人。
三是坚持以上率下，层层压实巡视整改责任。坚持从总行党委自身改起，党委书记坚决扛起巡视整改第一责任人责任，牵头承担24条具体整改任务，及时研究解决重点难点问题，统筹推进巡视整改工作有序开展。班子成员切实履行“一岗双责”，自觉抓好分管领域和联系的分支机构整改任务，扎实推动各项整改措施落细落深。建立总行各部门、各分行巡视整改联动机制，强化组织领导，形成上下协同、步调一致抓整改的工作格局。
四是加强督促检查，确保巡视整改取得实效。采取周督促、月调度的方式，全面强化跟踪督办，制发工作提示函30余份、督办函6份，专人盯办、督促进度，确保每项整改措施按时序进度有力推进。组织开展巡视整改工作专项检查督导，重点检查“第一议题”制度、组织生活制度、党风廉政建设责任制等执行情况，开展面对面督促提醒，确保每项整改措施都落到实处。加强整改台账闭环管理，倒排工期，挂图作战，对问题实行销号管理，整改一个，销号一个。集中整改期的工作开展有力有序，形成了一批看得见、摸得着的整改成果。
五是抓好建章立制，巩固拓展巡视整改成果。统筹治标与治本，制定和修订各类制度45项，以制度建设实效推动改革、促进发展。坚持“当下治”与“长久立”并重，对省委巡视指出的具体问题、主题教育调查研究发现问题和整改整治问题、内外部审计及监管检查指出问题融会贯通、一体落实，努力实现整改成效最大化。深入贯彻落实中央金融会议精神、中央经济会议精神，深刻把握省委省政府赋予四川银行的职责使命，针对服务地方经济能力偏弱、助力“制造强省”战略等10个问题，形成综合整改行动计划，持续加大对全省现代化产业体系、绿色发展等领域的金融支持力度。
二、巡视反馈重点问题整改落实情况
四川银行党委牢固树立“不抓整改是失职，整改不力是渎职”的意识，强化政治担当，坚持“严”字当头、“实”字托底，精心组织、狠抓落实，做到真认账、真反思、真整改、真负责，确保巡视问题条条必整改、件件有着落、事事见成效。
（一）落实党的路线方针政策、党中央重大决策部署和省委工作要求方面
1.关于“贯彻落实中央和省委重大决策部署有差距”问题。
一是深入贯彻落实习近平总书记关于金融工作重要论述。认真研究分析民营经济贷款增速滞后原因，明确改进措施，制定了《四川银行股份有限公司金融服务民营经济工作方案》，从保障民营经济信贷供给、丰富信贷产品、完善定价机制等14个方面，着力构建服务民营企业的长效机制。注重系统施策协同发力，修订《四川银行股份有限公司分支机构经营绩效评价办法》《四川银行2023年分支机构员工费用配置方案》等，印发《四川银行股份有限公司总行部门综合绩效评价办法（2023—2024年）》，激励引导经营机构大力支持民营经济发展。制定民营小微企业专项定价政策，下发《关于调整内部资金转移价格的通知》，通过差异化政策支持民营经济发展。优化服务民营小微企业的商惠贷、税金贷等重点贷款产品，提升产品对民营企业需求的适配性。下发“房易贷”等民营小微业务标准化尽调模板，推进民营小微企业贷款标准化建设，提升民营经济贷款审查审批质效。
二是深入学习贯彻习近平总书记来川视察重要指示精神。系统梳理习近平总书记来川视察系列指示精神，集中整改期召开3次党委会传达学习习近平总书记来川视察重要指示精神、省委学习贯彻习近平总书记来川视察重要指示精神相关工作分工方案，并在半年工作会上再次传达学习，研究部署贯彻落实措施，确保将党中央和省委重大决策部署学深悟透、弄懂做实。扎实开展专题学习，专题传达学习《中共四川省委办公厅关于印发〈贯彻落实习近平总书记来川视察重要指示精神具体措施分工方案〉的通知》，从完善绿色金融组织体系、健全绿色金融制度、加大绿色信贷投放等方面，结合实际提出贯彻落实措施。加强绿色金融研究，制定《四川银行股份有限公司充电基础设施授信业务操作规程（试行）》，完成充电基础设施绿色领域产品创新。
三是深入贯彻落实省委重大决策部署。制定制造业贷款专项激励政策，印发《关于下达2023年业务经营计划的通知》等，激励引导经营机构贯彻落实大力支持制造业业务发展的战略导向。持续开展制造业实地调研，形成《强化金融服务实体经济，高质量支持制造业发展》报告，制定《四川银行股份有限公司传统制造业信贷业务指导意见（试行）》，助力制造业更好发展。大力支持科技型企业及专精特新企业发展，运用“天府科创贷”“川银科创贷”等特色产品，加大科技型企业及专精特新企业信贷投放。
2.关于“服务地方经济能力偏弱。推动高质量发展没有及时跟上国家和省委战略步伐”问题。
一是加快核心资质申报，提升金融服务能力。申报并已获取国家金融监督管理总局四川监管局同意我行开办信用卡发卡业务的正式批复，正在有序推进信用卡发卡工作。加快金融债资质申报，制定《四川银行股份有限公司金融债发行工作方案》，修订《四川银行股份有限公司金融债券发行管理办法》；开展同业机构座谈交流，提前沟通同业金融债投资需求，积极储备我行金融债发行渠道；对接人民银行、国家金融监督管理总局四川监管局，精准掌握本年度金融债发行计划申报时间、最新工作要求、报审流程等，针对性开展申报工作，全力推动本行金融债发行资质获取。持续跟进监管工作动向，做好永续债、二级资本债申报审批等环节的定期沟通、申报准备，开展二级资本债发行额度测算，深化同业合作，为资本补充渠道发行打好基础。
二是修订完善金融产品，提升市场匹配度。系统梳理普惠小微贷款产品市场匹配情况，完成普惠小微产品评估及市场调研，创新研发天府科创贷、税金贷等替代产品，推动不适应市场需求的产品逐步退出市场。加强产品标准化建设，下发普惠小微产品标准化尽调模板和普惠业务审查要点，助力分支机构提升业务效率，增强产品落地能力。鼓励分支机构加大普惠业务开展力度，修订普惠业务考核风险资本和风险成本政策，制定《四川银行2023年考核资本成本方案》和《四川银行2023年分支机构考核减值方案》，通过优化业务成本计量政策，提升分支机构积极性。
3.关于“公司治理存在短板。对构建现代金融企业管理制度缺乏紧迫感”问题。
一是健全完善内控机制。加强营销费用管理检查，结合主题教育整改整治，制定《开展营销管理不规范专项整治工作方案》，完成分行自查和检查组检查问题整改；制定《四川银行股份有限公司营销费用管理办法》，实施营销费用支出全生命周期管理。全面梳理流程倒置事项基本情况，对未处理的流程倒置事项基本情况、是否存在违规事实进行全面调查和问责处理。
二是提升内部治理效率。优化完善采购审批流程，对采购事项的内部审批及采购流程进行认真梳理研究，制发《四川银行优化“事财采”流程实施方案》，明确了基本授权书计划、“事财采”相关制度办法修订计划和行办会、财审委、金科委、集采委议事规则修订计划等工作成果和具体完成时限，各项工作正在按时序计划有序推进。
三是健全完善治理体系。认真落实《商业银行内部审计指引》有关规定，加强审计人员编制管理，并动态补充配备，使审计人员编制数占全行员工总编制数不低于1%。
4.关于“防范金融风险的政治意识不强。相关制度机制不健全、执行不严格”问题。
一是严格落实贷款“三查”制度。开展分支机构信贷与投资业务贷后管理现场联合检查，督导经营机构开展问题整改；对分支机构发放审核进行专项抽查，进一步规范了发放审核资料要求，压实了发放审核初审复核岗职责，明确了分行风险管理权责范围；开展制度回检加强规范操作，认真梳理发放审核制度和并购贷款管理办法，修订并印发发放审核制度，增发操作规程，进一步增强了制度的可操作性；加强培训宣贯、提升业务质效，组织开展2023年度第二轮信投业务专项培训与现场交流，累计培训16次、参训人员600余人。加快个别分支机构问题贷款的清收及压降，授信集中度超过监管控制指标的部分集团客户已符合监管要求；督导个别分支机构全面梳理普惠、消费贷款业务全流程及节点，规范信贷业务申报及审查。
二是严格执行从业人员禁止性规定。根据原四川银保监局、中国银行业协会相关规定，下发《关于进一步加强员工从事兼职活动管理的通知》，进一步明确和强调员工从事兼职活动的相关禁止性规定，并严格执行。加强排查整改，引入外部工商数据，在全行开展了员工对外经商及兼职排查，形成了《员工对外经商及兼职排查工作情况及下步工作建议》，对存在违规行为的，按照员工违规处理办法进行问责处理。进一步严把招聘入口关，对存在工商登记信息的面试通过人员，要求完成工商登记注销或变更后，再履行后续录用内部决策流程。
三是夯实风险管理系统支撑。完成现有数据中心互联网接入区服务器防恶意代码软件部署，加快生产系统上云，进一步加强主机安全防御能力。对照《中国银保监会四川监管局办公室关于四川银行业务连续性风险提示的通知》有关要求，从管理体系、技术架构、风险场景、新一代建设情况等方面对业务连续性风险开展了再检查、再评估，形成了相关工作方案，完成全部重要系统演练和本行所有重要信息系统真实切换演练，重要信息系统灾备覆盖率达到100%。持续跟踪风险问题整改情况，完善机制建设，从提升信息科技治理、完善业务连续性体系、加强IT服务管理等方面深化系统业务连续性管理。
（二）落实全面从严治党主体责任和监督责任方面
5.关于“全面从严治党主体责任扛得不牢”问题。
一是切实履行全面从严治党政治责任。成立党的建设工作领导小组，切实加强全行党建工作的组织领导。召开党委全面从严治党专题会议，专题学习《党委（党组）落实全面从严治党主体责任规定》，听取班子成员落实年度任务情况，并按要求向上级党组织报告行党委落实情况。开展巡视整改党建工作专项检查督导，向各分行党委制发工作提示函，督导分行专题学习相关规定，并向总行党委报送落实情况报告。印发《中共四川银行股份有限公司委员会党建工作考核评价办法（2023年）》，强化对全面从严治党主体责任的考核。
二是强化全面从严治党压力传导。督促指导各分行细化制定2023年度党风廉政建设任务分工、责任清单，对落实党风廉政建设任务不力的分行和对党建排名靠后的分行党委主要负责人进行约谈，督导制定专项党建工作提升实施方案并抓好落实。细化党建工作考核评价办法，提高对“未细化党风廉政建设任务分工、未制定责任清单”考核比重。举办四川银行2023年党组织书记、党务工作人员培训，将党风廉政建设工作作为重点内容进行培训，提升党务工作者履职能力。
6.关于“一体推进ʻ三不腐ʼ”问题。
一是推动形成“不敢腐”的高压态势。开展“贯通联动各类监督，提升监督整体效能”专题调研，针对调研发现问题提出19条对策措施，推动责任部门开展整改，有效解决贯通联动各类监督中存在的问题。召开2023年党风廉政建设和反腐败工作联席会议，听取各成员单位开展监督工作情况，增强四川银行反腐败工作合力。执行审查调查协作机制，制定2023年年度合规检查计划，并听取驻行纪检监察组意见，定期按时将合规检查情况报告驻行纪检监察组。开展全行合规检查管理人员及审计人员问题线索移交相关规定专题培训，进一步提升合规检查人员和审计人员对于违纪违法线索移交相关制度、流程和工作要求的认识和理解。印发《关于开展四川银行股份有限公司合规检查和内部审计发现问题线索排查的通知》，开展合规检查和审计发现问题线索专项排查。对成立以来因违规行为受到行内处理人员相关情况逐一进行分析研判，从中梳理排查违纪违法问题线索。对重要情况通报机制落实情况开展了“回头看”。
二是持续强化制度的刚性约束力。对2021—2022年单一来源采购项目进行全面回检，完成问题改进工作。制定《四川银行股份有限公司单一来源采购操作规程》，对单一来源采购的适用范围、操作流程等作出明确规定。加强单一来源采购项目监督管理，引入第三方组织外部专家开展论证工作，强化审计等监督部门联动追踪监督。建立健全采购、财务相关制度，修订《四川银行股份有限公司采购管理办法》，建立采购检查长效机制，定期组织采购专项检查。加强采购日常管理，对总行部门及分支机构采购实施情况进行动态监测，及时发现问题并开展整改整治。加强采购管理能力建设，建立专业化采购队伍，开展全行范围采购管理培训和跟岗学习培训工作，持续提升采购人员专业素质及业务技能。
三是充分发挥警示教育作用。坚持立行立改，主题教育期间组织总行领导班子成员、中层及以上管理人员，赴眉山四川监狱博物馆和三苏祠博物馆开展纪律警示教育活动。坚持常态长效，制发《2023年四川银行“清廉金融文化建设活动月”工作方案》，举办“清廉在我心”主题清廉金融文化作品展，开展“清风启航·青廉有为”演讲比赛、“好风传家久”等活动。组织开展分行落实“五粮春”系列案以案促改相关工作任务专项检查，将以案促改工作任务完成情况纳入2023年年度党建考核。邀请外部讲师举办案防专题培训，编写典型案例手册，组织各条线部门、各分支机构学习。开展重要岗位梳理，研究制定《四川银行股份有限公司不相容岗位管理办法》《四川银行股份有限公司员工异常行为管理办法》，加强员工异常行为排查管理。
7.关于“落实中央八项规定精神有差距”问题。
一是深入推进精文减会。靶向纠治形式主义和官僚主义，印发《四川银行股份有限公司关于进一步精简会议、提高会议质效的通知》，切实优化管理流程，精简会议数量。建立会议督导落实机制、会议公开制度和会议报告（通报）制度，将精文减会纳入管理绩效考核，切实为干部员工减负松绑，把更多精力用在抓落实上。
二是严格执行绩效政策规定。修订完善《四川银行股份有限公司异地任职干部履职待遇管理办法》，堵塞制度漏洞，完善相关机制。开展分支机构绩效考核和薪酬福利专项检查，对完成绩效考核分配制度建设不完善、执行总行绩效考核分配政策不到位、薪酬科目列支有误等问题进行整改，以检查督导方式提升分支机构政策把握能力、专业水平和风险合规意识。
三是坚定不移正风肃纪。抓好建章立制，研究制定落实中央八项规定精神实施办法、领导干部操办婚丧喜庆具体规定等制度，出台《四川银行股份有限公司接待管理办法》等制度办法。开展落实中央八项规定精神专项检查，对办公用房、公务接待和公车配备等方面进行督查，结合主题教育在全行开展“办事效率不高”和“营销管理不规范”两个专项整治，严查快处违反中央八项规定精神典型问题，从严处理违规违纪行为。
8.关于“执行收入分配制度搞变通”问题。
按照《四川银行市场化高级管理人员绩效考核办法（2021-2023）》，严格执行收入分配制度。印发《关于进一步加强工资管理的通知》，对分行工资计提、发放、账务处理和工资总额管理明确进行了规范，进一步提升总行相关条线部门对经营业绩掌握预判的精细化程度，不断增强各分支机构发放绩效的科学性合理性。
9.关于“全面从严治党监督责任压得不实”问题。
一是强化党中央和省委重大决策部署的跟进监督。把落实普惠小微金融支持政策作为政治监督的重要内容来抓，强化监督检查。围绕服务国家发展战略和实体经济，督促修改完善对分支机构条线的评价体系，强化对落实情况的绩效考核。健全完善廉洁风险防控机制，组织梳理排查廉洁风险点126个，制定防控措施449条，汇编印发《四川银行总行部门廉政风险点及防控措施汇编（2023年）》。在新一代信息系统建设中，督促相关部门完成制度流程梳理自查工作。制发《党支部纪检委员职责任务清单（试行）》，推动监督责任向基层压实。
二是精准处置问题线索。全面梳理《中国共产党纪律检查机关监督执纪工作规则》《监察机关监督执法工作规定》《纪检监察机关派驻机构工作规则》等相关规定，细化问题线索处置流程，细化工作规范、时限要求，严格按规定开展线索处置。
三是加强督促问责追责工作。对审计发现问题进行梳理，结合审计整改及2023年审计发现问题情况，根据党内法规、国家法律法规、行业管理规定和四川银行制度办法，提出问责建议，按照职责和权限移送有权机构处理。梳理排查贷款中存在的贷前调查不全面、未审慎研究贷前调查中反映的异常情况、未严格落实授信批复管控要求严格监管资金流向等问题，按制度规定向责任单位提出问责建议并移送处理。持续开展国有企业重大非正常亏损背后违纪违法问题专项治理，进行问责追责。
四是加强纪检监察队伍建设。通过定向选聘、内部调配、社会招聘等方式，配齐配强纪检监察力量。实施行级执纪能力提升计划，承办省属金融企业纪检监察干部专题培训班，对全行二级纪委全体工作人员、各党支部纪检委员进行培训，有效提升纪检干部履职能力。
（三）落实新时代党的组织路线方面
10.关于“班子建设存在薄弱环节”问题。
一是以更高标准加强党委班子建设。深入贯彻落实《省属国有企业进一步贯彻落实三重一大决策制度的实施办法（试行）》，结合实际，制发《四川银行股份有限公司关于进一步贯彻落实“三重一大”决策制度的实施细则（试行）》，将“建立终身责任追究”“建立过程评估纠错”等相关要求纳入制度规定，进一步规范决策行为，防范决策风险，提高决策水平。
二是严肃认真开好主题教育专题民主生活会。扎实开展会前学习，广泛征求意见建议，深入开展谈心谈话，研究完善班子对照检查材料。会上，班子成员严格对照“四个落实”，把自己摆进去，把职责摆进去，把工作摆进去，做到真认账、真反思、真整改、真负责。会后梳理专题民主生活会查摆的问题及整改措施，纳入“一方案三清单”统筹推进整改落实。
三是加强对党内基本制度落实的督查督导。压实管党治党责任，对个别分行党委主要负责人就落实“一把手”末位发言制进行一对一约谈提醒，督促整改落实到位。指导分支机构细化制定“一规则两清单”，完善班子成员常态化碰头机制，就重大问题充分酝酿、深入研究、凝聚共识。将民主集中制等党内基本制度作为重点学习内容，对分支机构党委“一把手”、党务工作者进行培训，督促严格执行民主集中制。
11.关于“干部队伍建设存在不足”问题。
加快高层次人才队伍建设步伐，开展人才盘点工作，推进《四川银行人力资源发展规划》编制工作。积极参加省委组织部举办的2023年知名高校四川人才活动周秋季推介招聘活动等系列省级招才引智活动，进一步拓宽人才引进渠道。加大博士研究生等高学历人才的引进力度，在2024届校园招聘计划中增设总行专项人才岗位，配套激励政策。加强各类各层次人才培养，支持干部员工申报天府峨眉计划、天府青城计划、天府英才计划等人才计划项目，积极向四川银行业协会推荐各类专家、人才，有序推进专业条线岗位资格认证。
12.关于“基层党建工作抓而不实”问题。
一是压实分行党委党建工作责任。将“第一议题”落实情况纳入年度党建工作要点和年度党建考核内容，制发工作提示函加强督导，切实推动分行党委“第一议题”制度化、规范化。开展巡视整改党建工作专项检查督导，重点检查分行党委贯彻落实“第一议题”制度情况，对执行不力、落实不好的分行党委，责成其向总行党委提交了书面检查，并限期整改。
二是及时优化调整党组织设置。严格落实《中国共产党支部工作条例（试行）》《中国共产党国有企业基层组织工作条例（试行）》等制度，及时优化调整全行党支部设置，将76个基层党支部优化拆分为138个党支部，完善全行党支部设置工作台账。进一步压实分行党委主体责任，大力推行党支部规范化标准化建设，推动基层党组织规范“三会一课”、主题党日等组织生活制度。
三是严格执行基层党组织选举规定。结合四川银行第一次党代表大会筹备工作会议要求，印发《关于认真做好二级党委选举工作的通知》，同步部署和督导各二级党委规范开展选举工作。强化落实“四同步，四对接”要求，将党组织正常运转纳入考核，督促各二级党委全面完成党支部选举工作。对直属党委下设的党支部书记和党务工作者全部纳入党组织书记、党务工作人员培训班，系统学习党内法规和基层党组织建设实务工作，规范执行选举流程，推动基层党组织规范化建设。
四是健全完善共青团组织建设。充分与团省委和共青团四川省企业工作委员会的沟通汇报，制定《四川银行共青团组建工作方案》，明确组建团组织的组织设置、干部配备、选举程序及工作计划，建立健全服务广大青年员工的组织体系。
（四）落实巡视整改和成果运用方面
13.关于“‘四同步四对接’要求落实不严格、推进党支部标准化规范化建设不够有力等问题仍然存在”问题。
一是健全领导班子成员基层党建联系点制度，形成领导干部密切联系基层群众、进一步联系指导基层党支部规范化标准化建设的工作格局。二是严格逗硬考核，扎实开展党组织书记抓基层党建工作述职评议考核，进一步强化党建考核结果运用，对党建考核排名靠后的党组织建立约谈提醒机制和绩效评价约束。三是坚持举一反三，结合全国国有企业党的建设工作会议精神情况“回头看”、基层党建对标检视和整改、党务工作突出问题清查整治、“五粮春”系列案以案促改工作等有关要求，系统梳理需长期坚持的党建工作重点整治内容，形成常态排查整改的工作机制。四是印发《关于进一步加强基层党组织建设的通知》，着力推动全行基层党组织建设全面规范、提质增效。五是着力打造各级党组织党建品牌，形成体系完善、层次丰富、各具特色的四川银行“1+14+N”党建品牌体系，示范带动全行党建质量整体提升。
三、需长期整改事项进展情况
四川银行党委坚持“当下改”与“长久立”相结合，在集中整改阶段已取得成效的基础上，持续推进11项长期整改任务落实。巡视整改工作领导小组定期听取整改工作汇报，将重点难点问题融入党委会日常议题，及时研究解决，不断巩固拓展整改成果。
（一）持续推动党的路线方针政策、党中央重大决策部署和省委工作落地落实
一是健全完善农村金融服务体系。积极推动县域支行筹建，启动2024年支行建设计划，持续推动省内县域支行新设，不断提升区县覆盖率。探索蜀农益站乡村金融服务新模式，持续建设蜀农益站乡村金融服务站点，充分发挥移动银行车农村金融供给作用，提升县域金融服务能力。充分发挥我行特色产品、特色工具及特色权益优势，加大农村县域客户拓展，做大县域客户群体。
二是加快推进分支机构布局。加快新设分行筹建，提升空白区县支行网点覆盖率。根据2022年度监管评级反馈问题，针对性制定整改方案，推进反馈问题整改到位。
三是加快核心资质申报。加快金融债资质申报，积极对接人民银行、国家金融监督管理总局四川监管局，精准掌握本年度金融债发行计划申报时间、最新工作要求、报审流程等，全力推动本行金融债发行资质获取。持续跟进监管工作动向，做好永续债、二级资本债申报审批等环节的定期沟通、申报准备，深化开展二级资本债发行额度测算，为资本补充渠道发行打好基础。细化信贷资产证券化系统建设需求，将信贷资产证券化系统建设纳入新一代工程建设，2024年完成系统建设目标。开展本行信贷资产初步排查，对信贷资产证券化底层资产进行论证，提出全行信贷资产证券化工作方案。持续跟进监管工作动向，做好监管定期沟通对接，加快推动资质获取及业务开展。
四是持续健全完善治理体系。根据最新监管要求及相关法律法规修订《公司章程》，在对应条款中明确了董事会构成及独立董事人数，确保独立董事占比满足监管要求。拟根据审批通过后的《公司章程》，在第二届董事会改选期间配备相应的独立董事，实现独立董事人数不低于董事会成员总数的三分之一。拟定《四川银行股份有限公司董事会对高级管理层履职问责办法（试行）》征求意见稿，建立并落实了与合规部负责人单独面谈、沟通机制，将董事会风险管理委员会与合规部负责人的面谈纳入工作计划，形成长效机制。组织相关部门学习《商业银行合规风险管理指引》，加强对董事会、董事会风险管理委员会在全面风险管理中的职能与职责的培训宣贯。主动加强与监管部门的沟通汇报，认真做好分析研判等工作，适时启动重要岗位人员选配工作。
五是加快推进金融科技系统建设。全面梳理风险场景，逐个评估服务中断异常、数据错误丢失等风险问题，针对性制定业务连续性专项提升方案，实现重要业务系统真实性接管演练全覆盖，并通过更换老旧设备、扩充系统容量，满足新一代工程建设过渡期平稳运行。计划通过3年时间，分两个阶段完成196个物理系统建设，全面重构信息科技系统。
（二）持续推进新时代党的组织路线
一是严格按制度选人用人。加强组织选任和市场化选聘的统筹安排，严格招聘纪律，坚决杜绝随意增加或调整招聘计划。巡视整改以来，新制定和正在拟定中的招聘方案，均对招聘流程作了进一步规范；新开展的招聘工作，均严格按照招聘公告进行。
二是加快配齐配强中层干部。对全行干部配备情况进行梳理，编制干部配备简表并进行动态更新。统筹用好组织选任和市场化选聘，加大干部选任力度，做好内部选任工作；结合干部队伍建设实际，对总行部门空缺的部分重要中层管理职位，通过市场化选聘予以补充。
四、下一步工作打算
四川银行党委将持续加强政治建设，坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，全面贯彻落实中央金融工作会议精神、中央经济工作会议精神，聚焦坚持和加强党对金融工作的集中统一领导、服务实体经济、防控金融风险、深化金融改革等，毫不松懈履行好主体责任，继续抓好整改任务落实，推动巡视整改常态化、长效化。
（一）持续加强组织领导和统筹调度，有力有序推进整改工作。继续发挥巡视整改工作领导小组及办公室作用，持续加强巡视整改统筹调度、组织推动，定期研究推进巡视整改工作，及时协调解决巡视整改中的问题。对照整改方案和“三张清单”，紧盯整改进度和质量，坚持标准不降、力度不减，扎实推进长期整改任务落实，逐项对账销号，推动一个问题一个问题解决。
（二）持续压紧压实整改责任，有效传导责任压力。继续落实党委主体责任、党委书记第一责任人责任和班子其他成员“一岗双责”，把整改任务再抓深、再抓细、再抓实。坚持上下贯通，压实相关部门、分行责任，一级抓一级、层层抓落实。
（三）持续巩固整改成果，抓好后续整改任务落实。对已经完成的整改任务，加强检视评估，巩固提升整改成效，防止问题反弹。对长期坚持的整改任务，扭住不放，一抓到底，不断深化、形成长效。对深层次体制机制问题，已建章立制的强化制度执行，持续优化完善；还没有完成建章立制的，抓紧建立完善制度机制。
（四）深化成果运用，以巡视整改成效带动金融服务能力新提升。全面贯彻落实中央金融工作会议精神，坚守主责主业，主动担当作为，加大金融服务国省战略力度，在助力成渝地区双城经济圈建设、服务现代产业体系、支持乡村振兴、发展普惠金融等方面作出更大贡献。加强分析研判，有力有效管控自身风险，助力化解地方债务、中小金融机构、房地产等重点领域风险，当好服务实体经济的主力军和维护金融稳定的压舱石，切实把巡视整改成效体现在改革发展成绩上。
欢迎广大干部群众对巡视整改落实情况进行监督。如有意见建议，请及时向我们反映。联系电话：028-63289718；通讯地址：四川省成都市天府大道北段999号四川银行总行办公大楼；邮政编码：610000；电子邮箱：Info@scbank.cn。
中共四川银行股份有限公司委员会
2024年1月26日